ПИФ Альфа-Банк — Доходность, стоимость и условия. Стоит ли инвестировать в ПИФы

Инвестиции

Что такое ПИФы Альфа-Банка?

Паевой инвестиционный фонд Альфа-Банка (ПИФ) — это фонд, который организован и существует за счет вложений инвесторов. Чаще всего клиенты паевых инвестиционных фондов — это люди, которые хотят пассивно увеличить свой финансовый доход, но в то же время не хотят или не могут вдаваться в подробности покупки и продажи ценных бумаг.

Граждане, по сути, доверяют свои сбережения Управляющей компании «Альфа-Капитал», которая в свою очередь использует эти средства для проведения операций на бирже, в результате чего частный инвестор получает определенную прибыль.

Сегодня Управляющая компания «Альфа-Капитал» может похвастаться разветвленной филиальной сетью, представленной более чем 400 точками продаж по всей России. Это существенное преимущество между аналогичными компаниями.

Все паевые инвестиционные фонды, в том числе паевые инвестиционные фонды Альфа-Банка, можно разбить по секторам. Специалисты рекомендуют вкладывать финансы по разным направлениям. Такой подход поможет минимизировать риски.

В заключение Основная и первоочередная задача любого паевого инвестиционного фонда — повысить доходность вложений инвестора. Однако потенциальному инвестору следует иметь в виду, что уровень дохода, заявленный Управляющей компанией, является приблизительным. Никто не даст гарантии, что прибыль будет именно такой. Кроме того, следует понимать, что любая высокодоходная сделка на фондовом рынке сопровождается высокими рисками потери денег.

Почему выгодно инвестировать в ПИФы

На сегодняшний день паевые инвестиционные фонды — единственная реальная возможность для непрофессионалов инвестировать в финансовые активы с минимальным начальным капиталом и приемлемым уровнем риска. Паевые инвестиционные фонды привлекательны по следующим причинам:

  • низкий порог входа — от 100 руб.;
  • удобство совершения сделок: вы можете покупать и продавать акции онлайн;
  • надежность: активы управляющей компании контролируются Банком России;
  • прозрачность — данные о стоимости акций обновляются ежедневно;
  • возможность управлять уровнем возврата инвестиций.

Каждый инвестор Альфа Капитал в Великобритании в зависимости от поставленных задач может выбрать подходящую инвестиционную стратегию, от консервативной до агрессивной.

Налог на доходы инвесторов

Подоходный налог с населения взимается с прибыли от инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Комиссия удерживается из доходов фонда. Акционер при продаже своей доли должен будет уплатить налог в размере 13% от разницы между ценой продажи и ценой покупки. Инвесторы, владеющие долей в паевом инвестиционном фонде не менее 3 лет, освобождаются от вычета.

Советы и рекомендации

Акционер может продавать свои акции самостоятельно или с помощью посредников (брокеров, инвестиционных фирм или агентов). Для увеличения прибыли специалисты рекомендуют привлекать посреднические организации и искать потенциальных покупателей.

имеется заявка на выкуп акций управляющей компании. В этом случае товар будет возвращен по текущей цене, которая зафиксирована в документации. Недостатком метода расчетов является отсутствие торговых возможностей и возможность увеличения прибыли.

Доходность и динамика

На прибыльность и динамику паевых инвестиционных фондов влияет ряд факторов, в том числе:

  • Общее экономическое состояние рынков, как российских, так и мировых;
  • Уровень возврата инвестиций;
  • Профессиональная квалификация уголовного кодекса.

Прежде чем выбрать тот или иной паевой инвестиционный фонд, инвестор должен ознакомиться с показателем своей доходности за прошедший период. Рекомендуется проанализировать динамику последних лет.

Предупреждение: положительный показатель прибыли фонда в прошлом не является гарантией многообещающего будущего.

Показатель прибыльности некоторых паевых инвестиционных фондов Альфа-Капитал на 2019 год выглядит следующим образом:

  • Московский обменный курс — 16%;
  • Остаток — 16%;
  • Драгоценные металлы — 15%;
  • Альфа Капитал — 14%;
  • Ликвидные акции — 14%;
  • Облигации плюс — 12%;
  • Резерв — 11%;
  • Еврооблигации — 11%;
  • Ресурсы — 11%;
  • Глобальный баланс — 10%;
  • Технологии — 8%.

Предупреждение: аналитики советуют начинающим инвесторам сначала вкладывать небольшие суммы, так как некоторые вложения могут быть нерентабельными.

В следующей таблице представлена ​​динамика существующих паевых инвестиционных фондов Альфа-Капитал за определенный период времени, начиная с 1 марта 2020 года:

Название паевого инвестиционного фондаРентабельность (в процентах)
На 1 месяцНа 3 месяцаНа 6 месяцевНа 1 годВ течение 3 летС момента основания фундамента
«ликвидные акции»-9,8%-4,5%+ 0,5%+ 13,7%+ 57,8%+ 485,5%
«Индекс Мосбиржи»-9,9%-4,9%+ 2,5%+ 16,5%+ 54,4%+ 48,2%
«Весы»-6,7%-1,8%+ 4,3%+ 16,5%+ 55,3%+ 149,8%
Плюс облигации-0,6%+ 1,8%+ 5,5%+ 12,5%+ 31,4%+ 353,6%
«Бронировать»-0,6%+ 1,6%+ 5,4%+ 10,8%+ 29,6%+ 303,5%
«Евробонд (рубль)»+ 2,1%+ 5,9%+ 6,3%+ 11,1%+ 35,7%+ 405,3%
«Еврооблигации (доллар)»-1,9%+ 3,5%+ 8,1%+ 11,3%+ 19,8%+ 119,5%
«Ресурсы»-11,6%-7,5%+ 1,3%+ 10,8%+ 67,9%+ 215,9%
«Глобальный баланс»-4,1%-1,3%-1%+ 10,2%-2,7%+ 59,7%
«Технологии (рубль)»-4,9%+ 0,8%+ 5,7%+ 7,9%+ 51,9%+ 241%
«Технологии (доллар)»-8,6%-1,6%+ 7,5%+ 8,2%+ 34,1%+ 37%
«Золото»+ 3,1%+ 8,8%+ 0,9%+ 15,4%+ 25,7%+ 8,1%
Alpha Capital-7,1%-2,4%+ 2,8%+ 14,2%+ 32,6%+ 443,4%

Условия инвестирования: срок, минимальная сумма, комиссия

Паевые инвестиционные фонды управляющей компании делятся на три группы: открытые, промежуточные и закрытые. Последний вариант рассчитан на квалифицированных инвесторов, поскольку правила управления этими средствами предусматривают высокий порог входа (от 50 млн руб.) И агрессивную стратегию торговли активами.

Открытые и интервальные фонды отличаются справедливыми условиями инвестирования:

  • минимальная сумма вложения — 100 рублей для открытых паевых инвестиционных фондов и 1000 рублей для IPIF;
  • инвестиционный период — от 1,5 года (оптимально от 3 лет);
  • биржа в составе УК «Альфа Капитал» — бесплатно.

Чтобы правильно оценить все риски инвестирования, нужно иметь в виду, что с вас будут взиматься комиссии за управление своими деньгами:

  • вознаграждение управляющей компании — до 3,5%;
  • комиссия за депозит — до 1%;
  • на покупку акций — 0,5–1,4%;
  • при продаже акций — 0-1,5%;
  • прочие расходы — до 0,5%.

Вы можете узнать, какие комиссии вам придется платить при покупке или продаже акций того или иного фонда, из правил доверительного управления. Они публикуются на официальном сайте управляющей компании.

Общая характеристика классических ПИФов

Этот тип фонда скорее предназначен для консервативных инвесторов, готовых вкладывать средства в понятные классические инструменты — акции и облигации. Управляющие фондами справедливо рассчитывают снизить риски, сбалансировав портфель фонда. Линия представлена ​​следующими фондами:

  • Весы;
  • Растущие запасы;
  • Бронировать;
  • Ликвидные акции;
  • Множественные облигации;
  • Еврооблигации;
  • Индекс ММВБ.

Такие фонды еще называют классическими, так как они есть в большинстве управляющих компаний. Поэтому, чтобы правильно выбрать управляющую компанию, необходимо следить за динамикой доходности паевых инвестиционных фондов (изменение стоимости паевых инвестиционных фондов «Альфа-Капитал» на сегодня смотрите на слайдах).

Весы. Основным инструментом здесь являются как акции, так и облигации ведущих российских компаний. Это делает дно оптимально сбалансированным.

Какие ПИФы есть у Альфа-Капитала?

Для удобства клиентов Альфа-Капитал разделил все свои паевые инвестиционные фонды на три категории, которые отличаются друг от друга доходом и набором инвестиционных инструментов. Три типа паевых инвестиционных фондов включают классические, промышленные и специализированные фонды. Рассмотрим подробнее каждую из них.

Классические ПИФы

Паевые инвестиционные фонды этой категории покупают акции и облигации известных компаний. Классические паевые инвестиционные фонды Альфа-Капитал представлены следующими фондами:

  1. Ликвидные акции. Этот фонд занимается покупкой и продажей акций российских и международных компаний. Доходность с февраля 2019 г по февраль 2020 г составила 14%.
  2. Московский обменный курс. Имя говорит само за себя. ПИФ полностью дублирует индексы крупнейшей российской фондовой биржи ММВБ. Рентабельность прошлого года — 16%.
  3. Весы. В инвестиционный портфель входят как акции, так и облигации. Благодаря такому составу паевой инвестиционный фонд остается на плаву даже во время кризиса. Рентабельность прошлого года составила 16%.
  4. Больше облигаций. Фонд использует деньги инвесторов для покупки российских облигаций, которые характеризуются низким уровнем риска и, как правило, низкой доходностью. Хотя в период с февраля 2019 года по февраль 2020 года прибыль этого унитарного инвестиционного фонда Альфа-Капитал увеличилась на 12%.
  5. Бронировать. Он очень похож на предыдущий паевой инвестиционный фонд. Инвестиционный портфель состоит в основном из государственных облигаций Российской Федерации, а также облигаций крупных российских организаций. Рентабельность за год составила 11%.
  6. Евробонды. Большая часть активов фонда — это облигации, номинированные в иностранной валюте, чаще всего в долларах США. Рентабельность паевого инвестиционного фонда достаточно высока, тренд последних трех лет составил 11%. Но риски также довольно велики, поскольку не сегодня резкие колебания обменных курсов стали частым явлением.

Отраслевые ПИФы

Секторные паевые инвестиционные фонды инвестируют все средства в покупку ценных бумаг определенного сектора. Среди паевых инвестиционных фондов Альфа-Капитал с марта 2020 года клиентам доступны три отраслевых фонда для финансовых вложений:

  1. Ресурсы. Фонды паевых инвестиционных фондов используются для покупки акций российских компаний, которые можно смело назвать стержнем российской экономики. Сюда входят нефтегазовые, нефтехимические, горно-металлургические компании. Рентабельность фонда за прошлый год составила 11%.
  2. Глобальный баланс. Инвестиции инвесторов расходуются на покупку акций и облигаций компаний потребительского сектора. Кроме того, вложения идут в ценные бумаги финансовых институтов. Основным преимуществом этого фонда является то, что расчетные операции выполняются в долларах США или другой твердой валюте. Кроме того, диверсификация активов значительно снижает уровень возможных рисков. Доходность паевого инвестиционного фонда с февраля 2019 года по февраль 2020 года составляет 10%. Ранее Фонд глобального баланса Альфа-Капитала назывался Торговым фондом.
  3. Технологии. Этот фонд инвестирует в акции крупнейших компаний, занимающихся разработкой, производством и продажей высокотехнологичной продукции. Большую часть инвестиционного портфеля составляют акции таких компаний, как Apple, Microsoft и других подобных компьютерных гигантов по всему миру. Годовая доходность паевого инвестиционного фонда составляет 8%.

Специализированные фонды

Сегодня Альфа Капитал предлагает гражданам инвестировать свои сбережения в два специализированных паевых инвестиционных фонда:

  1. Золото. Инвестиции в золото на протяжении многих лет считались прибыльными. Это всегда дорого. Инвестиции этого фонда направлены на приобретение акций золотодобывающих компаний и собственных для покупки самого драгоценного металла. В прошлом году доходность паевого инвестиционного фонда составила 15%.
  2. Альфа Капитал. Один из первых паевых инвестиционных фондов этой управляющей компании. Его инвестиционный портфель включает высоколиквидные акции, стабильные и более надежные облигации и другие многообещающие акции. Этот фонд отличается умеренными рисками и хорошей доходностью, которая за период с февраля 2019 года по февраль 2020 года составила 14%.

Покупка паев

Покупка акций осуществляется удаленно через Личный кабинет на сайте компании или в региональном отделении банка, в офисе агента финансовой компании или в управляющей компании «Альфа-Капитал».

Заказчику необходимо заполнить анкету, перевести средства с лицевого счета на транзитный.

Деньги поступят в фонд в течение 5 рабочих дней. Клиент приобретает статус акционера с момента зачисления денежных средств на счет паевого инвестиционного фонда; регистрация в системе реестра обязательна.

При покупке долей в фонде клиент заключает договор купли-продажи, который не требует нотариального заверения. Соглашение вносится в реестр о включении гражданина в список акционеров паевых инвестиционных фондов.

Необходимые документы

Для публикации финансовой транзакции люди должны предоставить следующий пакет документов:

  • паспорт или другой документ, удостоверяющий личность;
  • заполненная анкета;
  • детали банковского счета;
  • нотариально заверенная доверенность (при заполнении заявления от другого лица) и т д

Юридическим лицам необходимо предоставить следующие документы:

  • паспорт или другие документы, удостоверяющие личность;
  • регистрационные и учредительные документы юридического лица (копии, заверенные нотариально);
  • выписка из общего реестра;
  • все реквизиты банковского счета клиента;
  • доверенность с нотариальной отметкой (в случае представления документов представителем);
  • заполненная анкета

Виды и условия паевых фондов Альфа-Банка

Альфа-Банк предлагает следующие виды паевых инвестиционных фондов:

  • Облигации Плюс — классический рублевой фонд, инвестирующий в государственные, муниципальные и корпоративные облигации с максимальной ликвидностью, надежностью и доходностью. Ставка составляет 29,61 %.
  • Ресурсы — инвестирование в акции нефтегазовых, нефтехимических, горно-металлургических компаний со значительным потенциалом роста. Ставка 4,51% в год.
  • Технологии — это долгосрочные инвестиции в акции мировых высокотехнологичных компаний. Годовая ставка — 64,26 %.
  • Резерв — это консервативный фонд по линии «Альфа-Капитал».
    Цель — долгосрочная доходность по вкладам в рублях в крупнейших российских банках. Ставка 9,06 %.
  • Бухгалтерский баланс — инвестирование в различные классы активов, акции и облигации ведущих российских компаний. Ставка составляет 10,44% годовых.
  • Глобальный баланс — инвестирование в иностранные акции и облигации. За год ставка составляет 25,95 %.
  • Золото — это долгосрочное вложение в акции крупных иностранных инвестиционных фондов, которые следят за динамикой цены на золото. Ставка за год составляет 30,92 %.
  • Ликвидные акции — доход от роста стоимости акций российских и международных компаний. За год ставка составляет 8,63 %.
  • Еврооблигации — инвестирование в еврооблигации, номинированные в иностранных государственных и корпоративных долларах. Ставка составляет 29,1 %.
  • Альфа-Капитал — вложения в ликвидные акции, государственные, муниципальные и корпоративные облигации по ставке 7,15% годовых %.

Какие ПИФы есть у Альфа Капитала

Все инвестирующие средства управляющей компании разделены на три группы. Рассмотрим каждую подробно.

Классические ПИФы

В эту линейку управляющих компаний входят фонды, инвестирующие в акции ведущих российских компаний, «длинные» облигации или консервативные портфели ценных бумаг отечественных и зарубежных эмитентов.

Акции ПИФ Альфа Капитал Ликвид

Самым важным представителем группы является паевой инвестиционный фонд Alfa Capital Liquid. Его портфель на 74% состоит из акций отечественных эмитентов (и, кроме того, немало ценных бумаг компаний второго уровня), на 8% — из ликвидности. Остальная часть представлена ​​акциями иностранных эмитентов, депозитарными расписками и российскими облигациями.

Рентабельность фонда за прошлый год составила 16,8%.

Capital Reserve ПИФ Альфа

Открытый паевой инвестиционный фонд Alfa Capital Reserve почти на 100% состоит из облигаций российских компаний. Такая консервативная инвестиционная стратегия спасает деньги от инфляции. Именно этого и удалось добиться в прошлом году: покупка долей в этом фонде принесла акционерам 10,6% дохода.

Портфель еврооблигаций ПИФ «Альфа Капитал», как следует из названия, состоит из долговых ценных бумаг российских эмитентов, номинированных в иностранной валюте. Их доля составляет 89%, остальное — наличными. Риск этого вида инвестиций невысок, но и доходность невысока. За последний год доля фонда увеличилась на 9,7%.

Отраслевые фонды

К ним относятся паевые инвестиционные фонды, портфель которых очень однороден. Управляющая компания предпочитает инвестировать средства своих акционеров в ценные бумаги компаний определенного сектора: нефть, металлургия, производство и информационные технологии.

Alpha Capital Technologies

UIF Alfa Capital Technologies является «аффилированным» для получения прибыли от инвестирования в акции зарубежных высокотехнологичных компаний. Их доля в портфеле составляет 80%. Еще 16% приходится на иностранные депозитные сертификаты. Несмотря на солидный фон, дела у фонда идут не очень хорошо. За последний год стоимость доли в паевом фонде ВТБ снизилась на 6%. Но за последние 3 года управляющей компании удалось заработать более 36% на% акционеров%.

ПИФ Альфа Капитал Ресорсиз

ПИФ Alfa Capital Resources инвестирует в ценные бумаги компаний нефтегазового сектора. Почти 88% его портфеля составляют акции российских эмитентов. Рентабельность фонда в прошлом году оказалась вполне приемлемой — 14,6%. В связи с последними политическими событиями ситуация на финансовых рынках нестабильна, поэтому динамика стоимости доли вложения данного фонда может измениться.

Специализированные ПИФы

В данной фондовой группе всего три инвестиции, ориентированных на крупных инвесторов. Самым популярным из них является IPIF Alfa Capital Balance. Он содержит 45% высоколиквидных акций и долгосрочных облигаций российских эмитентов. Остальная часть портфеля состоит из денежных поступлений и поступлений от депозитов в иностранной валюте. Годовой прирост стоимости доли составляет 16,5%.

Альтернативные варианты

Варианты размещения средств:

  • банковские депозиты с высокими процентами;
  • центовый счет на Форекс»;
  • в другие виды ценных бумаг и т д

Общая информация

  • Управляющая компания Альфа-Капитал
  • Регистрационный номер 0699-94121833
  • Валюта фонда руб
  • Тренинг с 25.12.2006 по 27.12.2006
  • Акционеры на 31.03.202 г. 165 548
  • ТикерRU000A0JRXG8
  • ISINRU000A0JRXG8

Долгосрочные вложения в акции высокотехнологичных компаний группы со значительным потенциалом роста. Ценные бумаги покупаются на длительный срок, объем спекулятивных сделок минимален.
Минимальная сумма вложения
При первоначальном вложении:
— 100 рублей — через управляющую компанию и агентов, кроме Ситибанка
— 50 000 рублей — через Ситибанк
Когда реинвестировать:
100 рублей — через управляющую компанию и агентов, кроме Ситибанка
5000 рублей — через Ситибанк»

Фидуциарные правила

Обзор паевых фондов Альфа-Капитал

Всего у Альфа-Капитала 14 различных паевых инвестиционных фондов. Мы уделяем внимание каждому из них в отдельности.

Индекс МосБиржи

По структуре портфеля фонд копирует индекс Московской биржи, в который входят 50 наиболее ликвидных акций российских эмитентов. При этом 96,10% активов фонда хранятся в ценных бумагах, а остальные 3,9% — в денежных средствах для обеспечения его функционирования.

Самые крупные сегменты портфеля:

  • 49,14% — нефтегазовые компании;
  • 19,23% — банки и финансовые организации;
  • 15,58% — поставщики сырья и материалов.

Основные преимущества паевого инвестиционного фонда «Альфа-Капитал Индекс MosExchange»:

  • полноценное участие в развитии российского фондового рынка;
  • минимальный риск отклонений от динамики индекса Московской биржи;
  • отсутствие влияния человеческого фактора.

За последние 5 лет стоимость паев этого фонда выросла на 123,81%.

Кризис 2008 года стал для паевого инвестиционного фонда сильнейшим противостоянием. Затем всего за 5 месяцев цены упали на 65%.

Это основной риск инвестирования в паевые инвестиционные фонды. С наступлением экономического кризиса не избежать падения; Срок окупаемости убытков может составлять более 10 лет.

В периоды отсутствия глобальных потрясений этот паевой инвестиционный фонд приносит в среднем 25% годовых.

Ликвидные акции

Следующий паевой инвестиционный фонд занимается приобретением акций компаний только с лучшими финансовыми показателями. Эти ценные бумаги всегда пользуются спросом, а потому считаются ликвидными, потому что их можно продать или купить в любой момент.

В структуру фонда входят активы из следующих секторов экономики:

  • нефть и газ — 40,61%;
  • финансовые — 28,96%;
  • сырье и материалы — 9,36%;
  • информационные технологии — 4,25%;
  • потребительский сектор — 3,28%.

При этом часть активов (3,06%) находится в денежной форме и в государственных облигациях (2,69%).

Основные преимущества фонда:

  • сфокусироваться на компаниях с лучшими финансовыми показателями;
  • высокая ликвидность активов, позволяющая быстро адаптироваться к изменениям рынка;
  • гибкая структура портфеля в зависимости от экономической ситуации.

Рост стоимости паев фонда за 5 лет составил 208,15%.

Этот паевой инвестиционный фонд успешно пережил кризис 2008 года, быстро восстановившись за 2 года и продолжая демонстрировать положительную динамику. Для вложений в ценные бумаги это отличный результат по сравнению с 10 годами оздоровления индекса ММВБ.

В успешные годы паевой инвестиционный фонд с ликвидными акциями приносит прибыль в диапазоне от 20 до 30%.

Добавить комментарий