ПИФ Альфа-Капитал: обзор доходности паев, условия инвестирования

Банки

Что такое ПИФы Альфа-Банка?

Паевой инвестиционный фонд Альфа-Банка (ПИФ) — это фонд, который организован и существует за счет вложений инвесторов. Чаще всего клиенты паевых инвестиционных фондов — это люди, которые хотят пассивно увеличить свой финансовый доход, но в то же время не хотят или не могут вдаваться в подробности покупки и продажи ценных бумаг.

Граждане, по сути, доверяют свои сбережения Управляющей компании «Альфа-Капитал», которая в свою очередь использует эти средства для проведения операций на бирже, в результате чего частный инвестор получает определенную прибыль.

Сегодня Управляющая компания «Альфа-Капитал» может похвастаться разветвленной филиальной сетью, представленной более чем 400 точками продаж по всей России. Это существенное преимущество между аналогичными компаниями.

Все паевые инвестиционные фонды, в том числе паевые инвестиционные фонды Альфа-Банка, можно разбить по секторам. Специалисты рекомендуют вкладывать финансы по разным направлениям. Такой подход поможет минимизировать риски.

В заключение Основная и первоочередная задача любого паевого инвестиционного фонда — повысить доходность вложений инвестора. Однако потенциальному инвестору следует иметь в виду, что уровень дохода, заявленный Управляющей компанией, является приблизительным. Никто не даст гарантии, что прибыль будет именно такой. Кроме того, следует понимать, что любая высокодоходная сделка на фондовом рынке сопровождается высокими рисками потери денег.

Читайте также: Индивидуальный инвестиционный счет в Альфа-Банке — Общие условия на 2020 год.

Структура фонда на 30.06.2021

ТОП-5

Основные средства Доля в портфеле, %

Facebook, поделиться, US30303M1027

7,33

Amazon.com, склад, US0231351067

6,67

Алфавит, доля, US02079K1079

6,26

Microsoft, склад, US5949181045

5,62

Apple Stock, US0378331005

4,97

Полная структура доступна через сервис DATABASE INVESTFUNDS

Почему выгодно инвестировать в ПИФы

На сегодняшний день паевые инвестиционные фонды — единственная реальная возможность для непрофессионалов инвестировать в финансовые активы с минимальным начальным капиталом и приемлемым уровнем риска. Паевые инвестиционные фонды привлекательны по следующим причинам:

  • низкий порог входа — от 100 руб.;
  • удобство совершения сделок: вы можете покупать и продавать акции онлайн;
  • надежность: активы управляющей компании контролируются Банком России;
  • прозрачность — данные о стоимости акций обновляются ежедневно;
  • возможность управлять уровнем возврата инвестиций.

Каждый инвестор Альфа Капитал в Великобритании в зависимости от поставленных задач может выбрать подходящую инвестиционную стратегию, от консервативной до агрессивной.

Налог на доходы инвесторов

Подоходный налог с населения взимается с прибыли от инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Комиссия удерживается из доходов фонда. Акционер при продаже своей доли должен будет уплатить налог в размере 13% от разницы между ценой продажи и ценой покупки. Инвесторы, владеющие долей в паевом инвестиционном фонде не менее 3 лет, освобождаются от вычета.

Советы и рекомендации

Акционер может продавать свои акции самостоятельно или с помощью посредников (брокеров, инвестиционных фирм или агентов). Для увеличения прибыли специалисты рекомендуют привлекать посреднические организации и искать потенциальных покупателей.

имеется заявка на выкуп акций управляющей компании. В этом случае товар будет возвращен по текущей цене, которая зафиксирована в документации. Недостатком метода расчетов является отсутствие торговых возможностей и возможность увеличения прибыли.

Доходность и динамика

На прибыльность и динамику паевых инвестиционных фондов влияет ряд факторов, в том числе:

  • Общее экономическое состояние рынков, как российских, так и мировых;
  • Уровень возврата инвестиций;
  • Профессиональная квалификация уголовного кодекса.

Прежде чем выбрать тот или иной паевой инвестиционный фонд, инвестор должен ознакомиться с показателем своей доходности за прошедший период. Рекомендуется проанализировать динамику последних лет.

Предупреждение: положительный показатель прибыли фонда в прошлом не является гарантией многообещающего будущего.

Показатель прибыльности некоторых паевых инвестиционных фондов Альфа-Капитал на 2019 год выглядит следующим образом:

  • Московский обменный курс — 16%;
  • Остаток — 16%;
  • Драгоценные металлы — 15%;
  • Альфа Капитал — 14%;
  • Ликвидные акции — 14%;
  • Облигации плюс — 12%;
  • Резерв — 11%;
  • Еврооблигации — 11%;
  • Ресурсы — 11%;
  • Глобальный баланс — 10%;
  • Технологии — 8%.

Предупреждение: аналитики советуют начинающим инвесторам сначала вкладывать небольшие суммы, так как некоторые вложения могут быть нерентабельными.

В следующей таблице представлена ​​динамика существующих паевых инвестиционных фондов Альфа-Капитал за определенный период времени, начиная с 1 марта 2020 года:

Название паевого инвестиционного фонда Рентабельность (в процентах)
На 1 месяц На 3 месяца На 6 месяцев На 1 год В течение 3 лет С момента основания фундамента
«ликвидные акции» -9,8% -4,5% + 0,5% + 13,7% + 57,8% + 485,5%
«Индекс Мосбиржи» -9,9% -4,9% + 2,5% + 16,5% + 54,4% + 48,2%
«Весы» -6,7% -1,8% + 4,3% + 16,5% + 55,3% + 149,8%
Плюс облигации -0,6% + 1,8% + 5,5% + 12,5% + 31,4% + 353,6%
«Бронировать» -0,6% + 1,6% + 5,4% + 10,8% + 29,6% + 303,5%
«Евробонд (рубль)» + 2,1% + 5,9% + 6,3% + 11,1% + 35,7% + 405,3%
«Еврооблигации (доллар)» -1,9% + 3,5% + 8,1% + 11,3% + 19,8% + 119,5%
«Ресурсы» -11,6% -7,5% + 1,3% + 10,8% + 67,9% + 215,9%
«Глобальный баланс» -4,1% -1,3% -1% + 10,2% -2,7% + 59,7%
«Технологии (рубль)» -4,9% + 0,8% + 5,7% + 7,9% + 51,9% + 241%
«Технологии (доллар)» -8,6% -1,6% + 7,5% + 8,2% + 34,1% + 37%
«Золото» + 3,1% + 8,8% + 0,9% + 15,4% + 25,7% + 8,1%
Alpha Capital -7,1% -2,4% + 2,8% + 14,2% + 32,6% + 443,4%

Условия инвестирования: срок, минимальная сумма, комиссия

Паевые инвестиционные фонды управляющей компании делятся на три группы: открытые, промежуточные и закрытые. Последний вариант рассчитан на квалифицированных инвесторов, поскольку правила управления этими средствами предусматривают высокий порог входа (от 50 млн руб.) И агрессивную стратегию торговли активами.

Открытые и интервальные фонды отличаются справедливыми условиями инвестирования:

  • минимальная сумма вложения — 100 рублей для открытых паевых инвестиционных фондов и 1000 рублей для IPIF;
  • инвестиционный период — от 1,5 года (оптимально от 3 лет);
  • биржа в составе УК «Альфа Капитал» — бесплатно.

Чтобы правильно оценить все риски инвестирования, нужно иметь в виду, что с вас будут взиматься комиссии за управление своими деньгами:

  • вознаграждение управляющей компании — до 3,5%;
  • комиссия за депозит — до 1%;
  • на покупку акций — 0,5–1,4%;
  • при продаже акций — 0-1,5%;
  • прочие расходы — до 0,5%.

Вы можете узнать, какие комиссии вам придется платить при покупке или продаже акций того или иного фонда, из правил доверительного управления. Они публикуются на официальном сайте управляющей компании.

Общая характеристика классических ПИФов

Этот тип фонда скорее предназначен для консервативных инвесторов, готовых вкладывать средства в понятные классические инструменты — акции и облигации. Управляющие фондами справедливо рассчитывают снизить риски, сбалансировав портфель фонда. Линия представлена ​​следующими фондами:

  • Весы;
  • Растущие запасы;
  • Бронировать;
  • Ликвидные акции;
  • Множественные облигации;
  • Еврооблигации;
  • Индекс ММВБ.

Такие фонды еще называют классическими, так как они есть в большинстве управляющих компаний. Поэтому, чтобы правильно выбрать управляющую компанию, необходимо следить за динамикой доходности паевых инвестиционных фондов (изменение стоимости паевых инвестиционных фондов «Альфа-Капитал» на сегодня смотрите на слайдах).

Весы. Основным инструментом здесь являются как акции, так и облигации ведущих российских компаний. Это делает дно оптимально сбалансированным.

Slide1

Растущие запасы. Предполагаются вложения в акции компаний второго уровня, что позволяет инвесторам приобретать эти акции с высокими перспективами роста. Диверсификация достигается за счет инвестиций в глобальные компании.

Slide2

Бронировать. Инвестируйте в надежные облигации, номинированные как в рублях, так и в долларах. За счет этого также происходит хеджирование валютных рисков.

Slide3

Ликвидные акции. Стратегия инвестирования уже определена в самом названии фонда. Он направлен на инвестирование в наиболее ликвидные ценные бумаги, то есть в те, которые легче конвертировать в наличные. Это снижает риск всего портфеля. Инструмент фонда — акции малой и средней капитализации.

Slide4

Диверсификация достигается за счет инвестирования в акции различных компаний из разных секторов экономики и стран мира. Фонд рассчитан на долгосрочные инвестиции.

Больше облигаций. Речь идет о вложении денег в самые надежные долговые инструменты: государственные облигации и корпоративные облигации крупнейших национальных эмитентов.

Slide5

Еврооблигации — вложение в долларовые облигации.

Слайд 6

Индекс ММВБ повторяет динамику одноименной биржи. Основной инструмент — акции российских компаний.

См. Также: Сравнение паевых инвестиционных фондов Газпромбанка

Слайд 7

Отзывы о работе УК

Решив вложить деньги в Управляющую компанию «Альфа Капитал», есть смысл обратиться к отзывам клиентов банка. А они, как это часто бывает, противоположны. Среди негативных отзывов, в частности, отметим подготовку отзывов на сайте сотрудниками банка.

Поэтому, прежде чем принять решение об инвестировании в корпоративные фонды, необходимо внимательно изучить статистику своей работы, информацию о менеджере, динамику доходности и отзывы.

Похожие публикации:

  1. Паевые инвестиционные фонды «Райффайзен Капитал»
  2. ПИФы Империя Русский Стандарт
  3. ПИФ ООО «Капитал»
  4. Что такое паевые инвестиционные фонды и как они работают?

(26 оценок, среднее: 4,50 из 5)

Загружается… 2016-07-14

  1. светлана

    обман и деньги не растворяют никаких процентов

  2. Семен

    На мой взгляд, их консервативные паевые инвестиционные фонды очень хорошо управляются. С начала 2015 года плюсовые облигации выросли на 30%. То же и с индексом ММВБ. Можно немного отбить отложения.

    • Бэзил

      30.05.17 купил акции «Альфа-капитал плюс облигации» на 50 000 из них сразу снял 690 р комиссии, сегодня захожу на их сайт, доходность декларирую. Динамика стоимости акций на 28.11.2017: за 1 мес. На 3 месяца и На 6 месяцев соответственно 0,54%, 3,46%, 5,49%. Постскриптум ниже: * Возврат открытого паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Бонды Плюс» по состоянию на 31.10.2017: за 3 месяца. 3,72%, за 6 месяцев 5,62%, за 1 год 13,25%, за 3 года 44,00%, от обучения 275,41%. Действительно, на сегодня в моем личном кабинете отображается доходность 3,96%, то есть сумма на сегодня 51 992,94 рубля, и даже при выводе средств будет взиматься комиссия). Должен признать, что мой первый опыт работы с ПИФами был не самым лучшим, подожду еще полгода посмотрим)

      • Александр

        Василий, что тогда делать?

  3. Бдение

    Мне лучше доверять людям, которые умеют управлять инвестициями. Самый сложный и неподвластный времени момент для отслеживания рынка. Alpha Capital имеет достойную репутацию, как и ожидает их управляющая компания. Мои паевые инвестиционные фонды теперь показывают доходность 19%, но они проработали только год. Если они будут расти такими же темпами, я куплю еще.

Курсы валют на сегодня

Ставка центрального банка
$ 73,99
87,03
Обменный курс
$ 73,50
86,65
  • Обсуждения
  • Недавние статьи
  • Елена: Данное обращение представляет собой жалобу на действия сотрудников Райффайзенбанка, которые…

  • горящие туры на Кипре: природа, экскурсии, безвизовый для украинцев. Очень красивые пейзажи, интересное искусство…

  • ситников: Василий, скажите, пожалуйста, где вы нашли неточности?…

  • Вера: Семейный бюджет — это хорошо. Можно, конечно, поискать дополнительную работу. Плюс рассвет…

  • Алексей: Я обратился за консультацией к юристу и сотруднику этого…

  • Самые выгодные рублевые вклады с ежемесячным выводом процентов 8,443 просмотра
  • Инвестиционное страхование жизни: плюсы и минусы на 2020 год 1641 просмотр
  • Обзор кредитной карты с самым длинным льготным периодом 7188 просмотров

  • Личное финансовое планирование: Обзор решений 914 просмотров

  • Онлайн-касса для интернет-магазинов — обзор популярных предложений и их характеристики 546 просмотров

Отзывы прошедших процедуру банкротства физических лиц

75006 просмотров

24

  • Какая зарплата у президента и во сколько оценивается его состояние?

    21450 просмотров

    14

  • Что делать, если не хватает денег на жизнь?

    11276 просмотров

    одиннадцать

  • чек
  • Как обналичить чек иностранного банка

    21393 просмотра

    10

  • Какие ПИФы есть у Альфа-Капитала?

    Для удобства клиентов Альфа-Капитал разделил все свои паевые инвестиционные фонды на три категории, которые отличаются друг от друга доходом и набором инвестиционных инструментов. Три типа паевых инвестиционных фондов включают классические, промышленные и специализированные фонды. Рассмотрим подробнее каждую из них.

    Классические ПИФы

    Паевые инвестиционные фонды этой категории покупают акции и облигации известных компаний. Классические паевые инвестиционные фонды Альфа-Капитал представлены следующими фондами:

    1. Ликвидные акции. Этот фонд занимается покупкой и продажей акций российских и международных компаний. Доходность с февраля 2019 г по февраль 2020 г составила 14%.
    2. Московский обменный курс. Имя говорит само за себя. ПИФ полностью дублирует индексы крупнейшей российской фондовой биржи ММВБ. Рентабельность прошлого года — 16%.
    3. Весы. В инвестиционный портфель входят как акции, так и облигации. Благодаря такому составу паевой инвестиционный фонд остается на плаву даже во время кризиса. Рентабельность прошлого года составила 16%.
    4. Больше облигаций. Фонд использует деньги инвесторов для покупки российских облигаций, которые характеризуются низким уровнем риска и, как правило, низкой доходностью. Хотя в период с февраля 2019 года по февраль 2020 года прибыль этого унитарного инвестиционного фонда Альфа-Капитал увеличилась на 12%.
    5. Бронировать. Он очень похож на предыдущий паевой инвестиционный фонд. Инвестиционный портфель состоит в основном из государственных облигаций Российской Федерации, а также облигаций крупных российских организаций. Рентабельность за год составила 11%.
    6. Евробонды. Большая часть активов фонда — это облигации, номинированные в иностранной валюте, чаще всего в долларах США. Рентабельность паевого инвестиционного фонда достаточно высока, тренд последних трех лет составил 11%. Но риски также довольно велики, поскольку не сегодня резкие колебания обменных курсов стали частым явлением.

    Отраслевые ПИФы

    Секторные паевые инвестиционные фонды инвестируют все средства в покупку ценных бумаг определенного сектора. Среди паевых инвестиционных фондов Альфа-Капитал с марта 2020 года клиентам доступны три отраслевых фонда для финансовых вложений:

    1. Ресурсы. Фонды паевых инвестиционных фондов используются для покупки акций российских компаний, которые можно смело назвать стержнем российской экономики. Сюда входят нефтегазовые, нефтехимические, горно-металлургические компании. Рентабельность фонда за прошлый год составила 11%.
    2. Глобальный баланс. Инвестиции инвесторов расходуются на покупку акций и облигаций компаний потребительского сектора. Кроме того, вложения идут в ценные бумаги финансовых институтов. Основным преимуществом этого фонда является то, что расчетные операции выполняются в долларах США или другой твердой валюте. Кроме того, диверсификация активов значительно снижает уровень возможных рисков. Доходность паевого инвестиционного фонда с февраля 2019 года по февраль 2020 года составляет 10%. Ранее Фонд глобального баланса Альфа-Капитала назывался Торговым фондом.
    3. Технологии. Этот фонд инвестирует в акции крупнейших компаний, занимающихся разработкой, производством и продажей высокотехнологичной продукции. Большую часть инвестиционного портфеля составляют акции таких компаний, как Apple, Microsoft и других подобных компьютерных гигантов по всему миру. Годовая доходность паевого инвестиционного фонда составляет 8%.

    Специализированные фонды

    Сегодня Альфа Капитал предлагает гражданам инвестировать свои сбережения в два специализированных паевых инвестиционных фонда:

    1. Золото. Инвестиции в золото на протяжении многих лет считались прибыльными. Это всегда дорого. Инвестиции этого фонда направлены на приобретение акций золотодобывающих компаний и собственных для покупки самого драгоценного металла. В прошлом году доходность паевого инвестиционного фонда составила 15%.
    2. Альфа Капитал. Один из первых паевых инвестиционных фондов этой управляющей компании. Его инвестиционный портфель включает высоколиквидные акции, стабильные и более надежные облигации и другие многообещающие акции. Этот фонд отличается умеренными рисками и хорошей доходностью, которая за период с февраля 2019 года по февраль 2020 года составила 14%.

    Покупка паев

    Покупка акций осуществляется удаленно через Личный кабинет на сайте компании или в региональном отделении банка, в офисе агента финансовой компании или в управляющей компании «Альфа-Капитал».

    Заказчику необходимо заполнить анкету, перевести средства с лицевого счета на транзитный.

    Деньги поступят в фонд в течение 5 рабочих дней. Клиент приобретает статус акционера с момента зачисления денежных средств на счет паевого инвестиционного фонда; регистрация в системе реестра обязательна.

    При покупке долей в фонде клиент заключает договор купли-продажи, который не требует нотариального заверения. Соглашение вносится в реестр о включении гражданина в список акционеров паевых инвестиционных фондов.

    Необходимые документы

    Для публикации финансовой транзакции люди должны предоставить следующий пакет документов:

    • паспорт или другой документ, удостоверяющий личность;
    • заполненная анкета;
    • детали банковского счета;
    • нотариально заверенная доверенность (при заполнении заявления от другого лица) и т д

    Юридическим лицам необходимо предоставить следующие документы:

    • паспорт или другие документы, удостоверяющие личность;
    • регистрационные и учредительные документы юридического лица (копии, заверенные нотариально);
    • выписка из общего реестра;
    • все реквизиты банковского счета клиента;
    • доверенность с нотариальной отметкой (в случае представления документов представителем);
    • заполненная анкета;
    • заверенный образец подписи юридического лица и т д

    Виды и условия паевых фондов Альфа-Банка

    Альфа-Банк предлагает следующие виды паевых инвестиционных фондов:

    • Облигации Плюс — классический рублевой фонд, инвестирующий в государственные, муниципальные и корпоративные облигации с максимальной ликвидностью, надежностью и доходностью. Ставка составляет 29,61 %.
    • Ресурсы — инвестирование в акции нефтегазовых, нефтехимических, горно-металлургических компаний со значительным потенциалом роста. Ставка 4,51% в год.
    • Технологии — это долгосрочные инвестиции в акции мировых высокотехнологичных компаний. Годовая ставка — 64,26 %.
    • Резерв — это консервативный фонд по линии «Альфа-Капитал».
      Цель — долгосрочная доходность по вкладам в рублях в крупнейших российских банках. Ставка 9,06 %.
    • Бухгалтерский баланс — инвестирование в различные классы активов, акции и облигации ведущих российских компаний. Ставка составляет 10,44% годовых.
    • Глобальный баланс — инвестирование в иностранные акции и облигации. За год ставка составляет 25,95 %.
    • Золото — это долгосрочное вложение в акции крупных иностранных инвестиционных фондов, которые следят за динамикой цены на золото. Ставка за год составляет 30,92 %.
    • Ликвидные акции — доход от роста стоимости акций российских и международных компаний. За год ставка составляет 8,63 %.
    • Еврооблигации — инвестирование в еврооблигации, номинированные в иностранных государственных и корпоративных долларах. Ставка составляет 29,1 %.
    • Альфа-Капитал — вложения в ликвидные акции, государственные, муниципальные и корпоративные облигации по ставке 7,15% годовых %.

    Какие ПИФы есть у Альфа Капитала

    Все инвестирующие средства управляющей компании разделены на три группы. Рассмотрим каждую подробно.

    Классические ПИФы

    В эту линейку управляющих компаний входят фонды, инвестирующие в акции ведущих российских компаний, «длинные» облигации или консервативные портфели ценных бумаг отечественных и зарубежных эмитентов.

    Акции ПИФ Альфа Капитал Ликвид

    Самым важным представителем группы является паевой инвестиционный фонд Alfa Capital Liquid. Его портфель на 74% состоит из акций отечественных эмитентов (и, кроме того, немало ценных бумаг компаний второго уровня), на 8% — из ликвидности. Остальная часть представлена ​​акциями иностранных эмитентов, депозитарными расписками и российскими облигациями.

    Рентабельность фонда за прошлый год составила 16,8%.

    Capital Reserve ПИФ Альфа

    Открытый паевой инвестиционный фонд Alfa Capital Reserve почти на 100% состоит из облигаций российских компаний. Такая консервативная инвестиционная стратегия спасает деньги от инфляции. Именно этого и удалось добиться в прошлом году: покупка долей в этом фонде принесла акционерам 10,6% дохода.

    Портфель еврооблигаций ПИФ «Альфа Капитал», как следует из названия, состоит из долговых ценных бумаг российских эмитентов, номинированных в иностранной валюте. Их доля составляет 89%, остальное — наличными. Риск этого вида инвестиций невысок, но и доходность невысока. За последний год доля фонда увеличилась на 9,7%.

    Отраслевые фонды

    К ним относятся паевые инвестиционные фонды, портфель которых очень однороден. Управляющая компания предпочитает инвестировать средства своих акционеров в ценные бумаги компаний определенного сектора: нефть, металлургия, производство и информационные технологии.

    Alpha Capital Technologies

    UIF Alfa Capital Technologies является «аффилированным» для получения прибыли от инвестирования в акции зарубежных высокотехнологичных компаний. Их доля в портфеле составляет 80%. Еще 16% приходится на иностранные депозитные сертификаты. Несмотря на солидный фон, дела у фонда идут не очень хорошо. За последний год стоимость доли в паевом фонде ВТБ снизилась на 6%. Но за последние 3 года управляющей компании удалось заработать более 36% на% акционеров%.

    ПИФ Альфа Капитал Ресорсиз

    ПИФ Alfa Capital Resources инвестирует в ценные бумаги компаний нефтегазового сектора. Почти 88% его портфеля составляют акции российских эмитентов. Рентабельность фонда в прошлом году оказалась вполне приемлемой — 14,6%. В связи с последними политическими событиями ситуация на финансовых рынках нестабильна, поэтому динамика стоимости доли вложения данного фонда может измениться.

    Специализированные ПИФы

    В данной фондовой группе всего три инвестиции, ориентированных на крупных инвесторов. Самым популярным из них является IPIF Alfa Capital Balance. Он содержит 45% высоколиквидных акций и долгосрочных облигаций российских эмитентов. Остальная часть портфеля состоит из денежных поступлений и поступлений от депозитов в иностранной валюте. Годовой прирост стоимости доли составляет 16,5%.

    Альтернативные варианты

    Варианты размещения средств:

    • банковские депозиты с высокими процентами;
    • центовый счет на Форекс»;
    • в другие виды ценных бумаг и т д

    Общая информация

    • Управляющая компания Альфа-Капитал
    • Регистрационный номер 0699-94121833
    • Валюта фонда руб
    • Тренинг с 25.12.2006 по 27.12.2006
    • Акционеры на 31.03.202 г. 165 548
    • ТикерRU000A0JRXG8
    • ISINRU000A0JRXG8

    Долгосрочные вложения в акции высокотехнологичных компаний группы со значительным потенциалом роста. Ценные бумаги покупаются на длительный срок, объем спекулятивных сделок минимален.

    Минимальная сумма вложения

    При первоначальном вложении:

    — 100 рублей — через управляющую компанию и агентов, кроме Ситибанка

    — 50 000 рублей — через Ситибанк

    Когда реинвестировать:

    100 рублей — через управляющую компанию и агентов, кроме Ситибанка

    5000 рублей — через Ситибанк»

    Фидуциарные правила

    Обзор паевых фондов Альфа-Капитал

    Всего у Альфа-Капитала 14 различных паевых инвестиционных фондов. Мы уделяем внимание каждому из них в отдельности.

    Индекс МосБиржи

    По структуре портфеля фонд копирует индекс Московской биржи, в который входят 50 наиболее ликвидных акций российских эмитентов. При этом 96,10% активов фонда хранятся в ценных бумагах, а остальные 3,9% — в денежных средствах для обеспечения его функционирования.

    Самые крупные сегменты портфеля:

    • 49,14% — нефтегазовые компании;
    • 19,23% — банки и финансовые организации;
    • 15,58% — поставщики сырья и материалов.

    Основные преимущества паевого инвестиционного фонда «Альфа-Капитал Индекс MosExchange»:

    • полноценное участие в развитии российского фондового рынка;
    • минимальный риск отклонений от динамики индекса Московской биржи;
    • отсутствие влияния человеческого фактора.

    За последние 5 лет стоимость паев этого фонда выросла на 123,81%.

    Кризис 2008 года стал для паевого инвестиционного фонда сильнейшим противостоянием. Затем всего за 5 месяцев цены упали на 65%.

    Это основной риск инвестирования в паевые инвестиционные фонды. С наступлением экономического кризиса не избежать падения; Срок окупаемости убытков может составлять более 10 лет.

    В периоды отсутствия глобальных потрясений этот паевой инвестиционный фонд приносит в среднем 25% годовых.

    Ликвидные акции

    Следующий паевой инвестиционный фонд занимается приобретением акций компаний только с лучшими финансовыми показателями. Эти ценные бумаги всегда пользуются спросом, а потому считаются ликвидными, потому что их можно продать или купить в любой момент.

    В структуру фонда входят активы из следующих секторов экономики:

    • нефть и газ — 40,61%;
    • финансовые — 28,96%;
    • сырье и материалы — 9,36%;
    • информационные технологии — 4,25%;
    • потребительский сектор — 3,28%.

    При этом часть активов (3,06%) находится в денежной форме и в государственных облигациях (2,69%).

    Основные преимущества фонда:

    • сфокусироваться на компаниях с лучшими финансовыми показателями;
    • высокая ликвидность активов, позволяющая быстро адаптироваться к изменениям рынка;
    • гибкая структура портфеля в зависимости от экономической ситуации.

    Рост стоимости паев фонда за 5 лет составил 208,15%.

    Этот паевой инвестиционный фонд успешно пережил кризис 2008 года, быстро восстановившись за 2 года и продолжая демонстрировать положительную динамику. Для вложений в ценные бумаги это отличный результат по сравнению с 10 годами оздоровления индекса ММВБ.

    В успешные годы паевой инвестиционный фонд с ликвидными акциями приносит прибыль в диапазоне от 20 до 30%.

    Специализированные ПИФы

    В этой строке представлены наиболее сбалансированные фонды:

    • Стратегические инвестиции;
    • Золото;
    • Альфа-капитал.

    Первый предполагает инвестирование в портфель облигаций, диверсифицированный как по срокам погашения (среднесрочные или долгосрочные ценные бумаги), так и по валюте (рубль или иностранная валюта).

    Слайд 8

    Присоединяясь ко второму фонду акций, вы рассчитываете на рост стоимости драгоценных металлов, составляющих основную структуру портфеля.

    Слайд 9

    Этот последний фондовый фонд является наиболее интересным из-за его перемежающегося характера и того факта, что он является одним из старейших на рынке.

    Slide10

    Его структура, пожалуй, самая разнообразная: многообещающие, но все еще недооцененные акции, облигации и акции

    Условия вложения в ПИФ Альфа-Банк

    Граждане, достигшие 18-летнего возраста, могут стать инвесторами и вложить свои сбережения в паевые инвестиционные фонды УК «Альфа-Капитал». Управляющая компания предлагает своим потенциальным инвесторам следующие условия:

    1. Минимальная сумма вложения 100 руб.

      Оптимальная сумма вложения составляет 3000 — 5000 ₽. Это позволит инвестору привлекать свой инвестиционный портфель из разных фондов, что снизит уровень риска и повысит доходность.

    2. Сумма дополнительной покупки — не менее 100 руб.
    3. Срок вложения определяется вкладчиком.

      Специалисты рекомендуют вкладывать деньги в паевые инвестиционные фонды не менее 1 года. Обратите внимание, что при инвестициях более 3 лет заказчик имеет право на налоговые льготы.

    4. Инвестор может приобрести паи фондов, не выходя из дома, на сайте alfacapital.ru или через мобильное приложение.
    5. Премия при покупке паев любого из паевых инвестиционных фондов Альфа-Капитал напрямую зависит от суммы вложения:
      • До 500000 ₽ — 1,4%;
      • От 500000 ₽ до 2999999 ₽ — 0,9%;
      • Свыше 3000000 ₽ — 0,5%
    6. Наценка при продаже зависит от инвестиционного периода:
      • Менее года — 1,5%;
      • От одного года до двух лет — 1%;
      • Более двух лет — 0%.

    Комиссия управляющей компании не может превышать 3,8% от среднегодовой стоимости чистых активов (СЧА) фонда. Прочие комиссии, выплачиваемые хранителю и т.д., но не более 0,68% от чистой стоимости активов. Стоимость владения акцией составляет 0,5% от СЧА.

    Что за Арендный Поток-2?

    Второй фонд — от «Альфа-Капитала», который имеет несколько отличий от первого. Анонсирован в начале сентября 2020 года.

    Основные отличия:

    • Покупайте недвижимость в районе Пятерочки и Перекрестки (та же X5 Retail Group), это не снимает рисков, связанных с аффилированностью управляющей компании и арендатора.
    • Выплачивайте накопленный доход раз в квартал, а не раз в месяц
    • Планируется привлечь 2 миллиарда рублей (первый — 1,2 миллиарда)
    • Расширена география исследования: объекты покупаются в Москве, Московской области и Санкт-Петербурге

    Как и в первом фонде, диапазоны покупок открываются каждый месяц до достижения цели в 2 млрд рублей. Товары приобретаются постепенно, до момента покупки деньги вкладываются в короткие ОФЗ (~ 4% годовых) и депозиты Альфа-Банка (что неудивительно).

    То есть при входе в фонд задолго до формирования деньги будут заморожены под 1,5% годовых, что не так уж и привлекательно (4% из офиса за вычетом комиссии за управление — около 2,4% от СЧА). Поэтому целесообразно входить максимально близко к завершению формирования фонда, следуя приближению СЧА к цели 2 млрд руб. На сайте управляющей компании в разделе с отчетами или от агрегаторов данных о паевых инвестиционных фондах, например об инвестиционных фондах.

    Управляющая компания

    Состав

    Полное наименование фонда

    ISIN на бирже

    Комиссия Великобритании

    Комиссия за депозит

    Прочие расходы

    Резервирование средств

    Специальный депозитарий

    Специальный рекордер

    Тип фонда

    Состав фонда

    Минимальное количество

    Дивиденды (доход от аренды)

    Индекс производительности

    Дата истечения / продления

    Досрочное погашение

    Стоимость чистых активов

    Управляющая компания Альфа Капитал
    ЗПИФ, для неквалифицированных инвесторов
    «Арендный поток Альфа-Капитал — 2»
    RU000A101YY2
    1,8% от среднегодовой чистой стоимости активов + 0,5% от суммы покупки остается у УК «Альфа-Капитал» в виде премии
    <0,5% от среднегодовой чистой стоимости активов
    <10% от среднегодовой чистой стоимости активов
    2000000 рублей на счету
    БЕСКОНЕЧНОСТЬ
    Независимая регистрационная компания РОСТ
    Фонд недвижимости
    небольшое помещение с арендатором магазина «Анкор Пятерочка» или «Перекресток» в Москве и Московской и Санкт-Петербургской областях
    305 тыс. Руб. При дополнительной эмиссии акций первым взносом, далее — без минимального лимита
    Выплачивается ежеквартально, начиная с апреля 2021 года, в течение 30 дней с момента составления реестра акционеров
    ~ 8% годовых в рублях после НДФЛ и комиссий фонда, без учета колебаний СЧА
    02.03.2026
    не предоставлен
    1 274 659 084,75 руб. (На 30.11.2020)

    Плюсы и минусы

    Так же, как и в первом фонде.

    Портфель недвижимости немного более диверсифицирован из-за большего размера фонда и немного более широкого портфеля недвижимости.

    Ежеквартальные выплаты, пожалуй, немного менее приятны, если закрытый инвестиционный фонд покупается как альтернатива жилой недвижимости с обычным ежемесячным денежным потоком. И наоборот, ежеквартальные платежи менее волатильны, так как смягчается влияние разовых расходов (уплата налога на имущество и т.д.)

    В целом у фонда нет больших отличий, все будет зависеть от конкретных объектов внутри фондов.

    Ниже представлена ​​официальная презентация фонда.

    Загружается… Вы слишком долго? Обновить документ | Открыть в новой вкладке

    Загрузить 2,10 МБ]

    Как купить ПИФ Альфа-Капитал?

    Купить акции любого паевого инвестиционного фонда Альфа-Капитал можно несколькими способами:

    1. В офисе магазина УК «Альфа-Капитал;
    2. В офисе агентов (Альфа-Банк, КБ Восточный);
    3. На сайте alfacapital.ru или в мобильном приложении. Самый простой и быстрый способ. Это требует:
      • Выберите раздел «МУНИЦИПАЛЬНЫЕ ФОНДЫ», затем понравившийся паевой фонд и нажмите «КУПИТЬ ОНЛАЙН»;
      • Заполните анкету, которая появится на экране, указав свои личные данные;
      • Заполните онлайн-заявку, в которой будущий инвестор должен будет указать сумму инвестиции, платежные реквизиты и код, который будет отправлен на указанный выше контактный телефонный номер;
      • Оплачивайте акции кредитной картой.

    Как только платеж поступает, клиент автоматически становится инвестором выбранного паевого инвестиционного фонда.

    Скрытый риск объектов: посмотрим платежеспособность арендаторов

    На бумаге, хотя прибыльность фонда не ожидается впечатляющей, его большим преимуществом является заявленная индексация арендных ставок или переменная арендная ставка в процентах от оборота магазина. На бумаге такие свойства имеют право собственности на инфляционные облигации, доходность которых увеличивается с инфляцией.

    На примере первого купленного объекта в фонде AP1 кажется, что по условиям аренды ежемесячная арендная плата составляет «7% валового дохода организации в месяц или 3 000 000 рублей, что будет больше». Посмотрим, какова стоимость аренды этого магазина из выручки и превышает ли она указанные 3 миллиона рублей. Поток аренды 1 и 2 - мой обзор ЗПИФов Альфа Капитал

    Мы видим, что за долгое время предоставленных данных магазин платит фиксированную арендную плату в размере 3 млн рублей, что почти вдвое превышает расчетные 7%. Фактическая стоимость аренды без дополнительных затрат на персонал, содержание помещения, налоги и т.д. Равна 12% от выручки.

    Поток аренды 1 и 2 - мой обзор ЗПИФов Альфа Капитал

    это много или мало?

    Посмотрим на отчеты X5 Retail Group. Средняя валовая прибыль по группе составляет 25%, из которых 12% оплачивает магазин, еще 13% — персонал, налоги, счета и т.д. То есть магазин работает на грани рентабельности по текущим ставкам.

    В то же время отчеты X5 показывают, что средние расходы магазинов группы по аренде составляют ~ 5% от оборота, а не 12%.

    Можно осторожно сделать вывод, что этот магазин работает в нулевой зоне и близок к началу переговоров по снижению арендной платы и даже отказу от аренды, если результат не будет достигнут.

    К сожалению, без достаточной информации сложно более тщательно оценить все объекты фонда, но, по крайней мере, могут закрасться сомнения и, по крайней мере, более скептически относиться к тому, что индексация арендной платы или переменная ставка от выручки поможет инвестору получать доход который растет с увеличением инфляции.

    При негативном сценарии можно предположить, что стоимость приобретаемого объекта завышена из-за завышенного арендного потока, который держится на балансе и в любой момент может снизиться в 1,5-2 раза.

    Поток аренды 1 и 2 - мой обзор ЗПИФов Альфа Капитал
    Средняя валовая прибыль — 25% от выручкиПоток аренды 1 и 2 - мой обзор ЗПИФов Альфа Капитал
    Средняя стоимость аренды — 5%

    Если углубиться в телеграм-канал, который ведется по УК, то можно найти информацию о том, что по УК ведутся переговоры о снижении арендной платы, то есть мои опасения небезосновательны.

    Вот отрывок:

    Правильно ли я понял, что во время пандемии Пятерочка пыталась снизить арендную плату на недвижимость, которую мы уже купили в фонде?

    Да, верно. По некоторым объектам, уже находящимся в фонде, мы также получили от Пятерочки просьбу о снижении арендной платы. Мы провели переговоры и на данный момент не снижали арендную плату ни по одному из объектов внизу.

    Чем Пятерочка объяснила снижение квартплаты?

    Мотивация связана с нестабильным потоком доходов. Затем, в марте, многие магазины показали продажи на уровне предновогодних дней, после чего произошло снижение выручки.

    удалось ли снизить ставки?

    Для предметов, которые мы уже приобрели в фонд, ставки не были снижены, но мы рассмотрели финансовые показатели и перспективы для тех предметов, которые мы планируем включить в фонд.

    Что именно заставило вас отказаться от предметов из прошлого и взять новые?

    Переоценка риска снижения комиссионных за товар привела к тому, что мы отклонили несколько транзакций. На сегодняшний день мы отобрали новые, более стабильные объекты, которые сейчас проходят процедуры юридического и технического контроля.

    Чем новинки лучше?

    Вопрос здесь не в том, почему они лучше, а в том, соответствуют ли они нашим ожиданиям с точки зрения прибыльности и долгосрочной / неприкосновенности заключенного договора аренды. По предыдущим объектам, в которые мы уже должны были войти, были разногласия по условиям контракта и т.д.

    Достоинства и недостатки

    Как и любой другой финансовый продукт, инвестирование в паевые инвестиционные фонды имеет свои преимущества и недостатки. Рассмотрим подробнее плюсы и минусы инвестирования в паевые инвестиционные фонды УК «Альфа Капитал.

    Достоинства

    1. Рентабельность. При инвестировании в паевые инвестиционные фонды основной целью каждого клиента является получение прибыли. Сегодня граждане убеждены, что такие вложения более выгодны, чем обычный банковский вклад. И процентная ставка значительно выше.
    2. Высокая надежность. Крупнейшее рейтинговое агентство России «Эксперт РА» присвоило УК «Альфа-Капитал» высший уровень надежности класса А ++. Кроме того, национальное рейтинговое агентство оценило надежность управляющей компании на уровне AAA, и это высокий балл, который получают не все компании.
    3. Удобные и понятные способы покупки. Вкладчик может вложить свои сбережения в любой унитарный инвестиционный фонд УК «Альфа-Капитал» онлайн.
    4. Квалификация специалистов компании. Чрезвычайно важное преимущество, особенно для новичков. Прибыль или убыток инвестора зависит от правильной стратегии управляющей компании и профессионализма ее сотрудников.
    5. Небольшая сумма для инвестиций. Не все готовы вкладывать большие средства в акции. Минимальный порог вложения средств в паевые инвестиционные фонды УК «Альфа-Капитал» составляет всего 100 рублей.
    6. Несмотря на рекомендации по срокам инвестирования, у клиента есть возможность самостоятельно выбрать период своего вложения.
    7. Получите налоговые льготы в виде отчислений, если срок инвестирования превышает 3 года.

    Альфа-Капитал — ведущая компания по управлению активами

    Кратко об успехах Альфа Капитал:

    • высший рейтинг надежности А ++ и стабильный прогноз по версии агентства «Эксперт РА;
    • звание «Управляющая компания года» НАУФОР 2018;
    • награда за лучшее приложение для инвесторов от Investfunds Awards 2018.

    Общая сумма активов организации, включая паевые инвестиционные фонды Альфа-Банка, на начало 2019 года составила 350 млрд рублей. Кроме того, Национальное рейтинговое агентство присвоило ему высшую оценку AAA.

    Официальный сайт компании — alfacapital.ru. Услуги для частных клиентов:

    1. Паевые инвестиционные фонды «Альфа-Капитал» — это коллективные инвестиции под управлением профессиональной команды менеджеров.
    2. Инвестиционный счет — предполагает открытие IIS с автоматической покупкой акций с использованием одной из трех стратегий.
    3. Фидуциарное управление активами Альфа-Банка — это услуга, при которой капитал находится под контролем профессионалов.
    4. Мультивалютное инвестирование — инвестирование в ценные бумаги иностранных компаний с использованием девяти доступных стратегий.

    Для лиц с высоким уровнем собственного капитала (владельцев крупного капитала) предусмотрена уникальная программа привилегий Alfa Capital Wealth. Кроме того, компания предлагает свои услуги корпоративным клиентам. К ним относятся закрытые паевые инвестиционные фонды и структурированные продукты. В отдельную категорию входят депозиты и фидуциарное управление.

    Источники

    • https://probankira.ru/finansy/pif/paevyj-investiczionnyj-fond-alfa-bank.html
    • https://investfunds.ru/funds/743/
    • [https://npf24.ru/osobennosti-vybora-i-upravleniya-pifami-alfa-kapital/]
    • [https://alfabankpro.ru/pify/]
    • [https://fingramm.ru/invest/pif/alfa-capital.html]
    • [https://alfabanktut.ru/vklady/pif/]
    • [https://Delen.ru/investicii/pif-alfa-kapital.html]
    • [https://BuyTheDip.ru/type/estate/arendnyy-potok.html]

    [свернуть]